08 Outubro 2017

O Prazo de retorno do investimento é uma informação muito importante para você levar em consideração antes de iniciar ou expandir qualquer novo negócio.

É muito importante saber o prazo de retorno do seu investimento, o (PRI), ele é o número que indica o quanto o negócio que você está pensando em investir é atrativo, porque mostra o tempo necessário para o empreendedor recuperar a todo o dinheiro que investiu.

Para calcular o PRI, precisamos entender se a empresa é nova ou se ela já está em atividade. Quando se trata de uma empresa nova, usamos o valor do capital aplicado. No caso de uma empresa em atividade, usamos o valor do patrimônio total da empresa.

Para fazer este cálculo em uma empresa nova ou em um investimento que for realizar, basta utilizar o valor do capital aplicado como veremos a seguir.

Como dissemos acima, o Prazo de Retorno de Investimento indica a atratividade do negócio e pode ser utilizado no plano de negócios do empreendimento, indicando para investidores e sócios o potencial que o negócio tem para gerar lucro e recuperar investimentos.

Embora pareça ser um dado difícil de obter antes mesmo do negócio “engatar”, é nesse cálculo que você vai descobrir a viabilidade de seu empreendimento. Afinal, uma empresa sem lucro, mesmo que seja um negócio social, significa falência.

Na verdade, não existe um prazo de retorno ideal para um empreendimento, mas o quanto antes ocorrer será melhor e indica que o negócio é mais rentável.

O que vai limitar este prazo são as possibilidades financeiras e o aporte de capital do empreendedor, ou de um investidor que poderá estar apostando na sua empresa.

Quanto maior é a lucratividade da empresa, mais rápido é o retorno do seu investimento.

Por este motivo que pequenos negócios lucrativos a partir de casa e com inicio imediato são mais atrativos e graças as novas técnicas, como o Transfer de Impressão Laser, que possibilita a pessoas comuns iniciarem negócios de forma simples, o mercado de produtos personalizados está cada vez mais em alta.

Para você ter uma clareza maior, vou dar o exemplo de como calcular o retorno do investimento em um exemplo com o Kit empreendedor Transfer Giro 360.

Para fazer este calculo você deve saber exatamente o valor total que será investido, desde os equipamentos, estoque inicial, imóveis e móveis se for o caso e o capital de giro que for dedicar ao empreendimento.

Para um negócio em fase de planejamento, vamos estimar os valores da seguinte forma:

Capital total que será aplicado para que o negócio passe a ser viável e operante para gerar os lucros esperados:

É uma ferramenta contábil para reproduzir o resultado financeiro do seu negócio em um determinado período e saber se obteve lucro ou prejuizo:

è a medida que indica o quanto o seu negócio efetivamente ganhou em relação a tudo que recebeu. Quando você pega os dados financeiros de um determinado mês e divide o lucro líquido pelo faturamento bruto, descobre o percentual de lucratividade do empreendimento.

Nosso EX:
Faturamento bruto mensal = R$ 9.600,00
Lucro Líquido = R$ 4.185,00

Cálculo: ( Lucro Líquido/Faturamento Bruto) => ( 4.185,00 / 9.600,00 ) = 0,4359 ( 43,59% )

Neste caso podemos afirmar que o prazo do retorno do investimento seria de 3 meses, dividindo o valor do investimento total, pelo lucro líquido mensal.

Cálculo: ( Investimento total / Lucro líquido mensal ) => ( 12.402,00 / 4.185,00 ) = 2,9634

Quando você está iniciando e não possui informações precisas e reais do negócio, tem que fazer uma projeção como neste exemplo, depois você vai chegar a um numero mais exato fazendo o cálculo da média de pelo menos 12 meses de exercício, já que na prática sabemos que o faturamento pode variar de acordo com os meses do ano.

Existem épocas sazonais em que haverá quedas ou picos de pedidos em função de datas comemorativas e, se você estiver preparado irá faturar mais, fazendo com que a média mensal do seu lucro líquido aumente, alterando consequentemente, o prazo de retorno do seu investimento, para mais ou menos tempo.

A Rentabilidade está ligada ao investimento inicial e indica o quanto de retorno ele pode gerar para você. Quando você conhece as informações sobre o investimento inicial total e divide este valor pelo resultado estimado do fluxo de caixa anual, obtém a taxa de retorno do investimento anual, ou a rentabilidade anual.

Nosso exemplo:

Investimento total inicial = R$ 12.402,00

Resultado final de Fluxo de caixa anual = R$ R$ 3.490,00 ( média de 12 meses de faturamento líquido)

Cálculo: (Resultado do Fluxo de caixa anual / Investimento inicial total ) = > R$ 3.490,00 / 12.402,00 = 0,2814 => 28,14%

Neste caso a rentabilidade anual do empreendimento ficou em 28,14%.

Assim podemos afirmar que o prazo de retorno aqui do nosso exemplo de um negócio de personalizar com o Kit empreendedor Transfer Giro, seria de 3,6 meses, dividindo o valor do investimento inicial total, pelo resultado médio mensal de 12 meses de faturamento.

Calculo: ( Investimento inicial total / resultado médio do fluxo de caixa anual ) => 12.402,00 / 3.490,00 = 3,5535 => 3,6 meses.

ROI vem da sigla para a expressão em inglês return on investment, que significa Retorno sobre Investimento.

Trata-se de um indicador que vai te mostrar quanto dinheiro o seu negócio gera para cada real investido nele.

Para efetuar o cálculo, você deve considerar tudo o que foi gasto para iniciar o empreendimento. Calculando o ROI você vai definir se o investimento vale a pena, ou se é melhor investir o capital em algo mais rentável.

A fórmula básica para cálculo do ROI, é:

ROI = (Retorno total – investimento inicial) / investimento inicial

Neste caso como o nosso exemplo não é uma operação unica, mas um investimento com retorno ao longo do tempo, para concluir o exemplo famos consiserar o exercício de 12 meses para o cálculo.

Cálculo do nosso exemplo: ( 41.880 – 12.402,00 ) / 12.402,00 = 237,69%

Neste caso o ROI do investimento foi de 237,69% concluindo com nosso exemplo é que um negócio lucrativo e rentável.

Espero que você tenha endendido os cálculos que exemplifiquei aqui e que este artigo te ajude a tomar a decisão quando achar que deve investir.

Se tiver alguma dúvida, poste um comentário abaixo que eu responderei o mais breve possível e também ajudará outras pessoas que possam estar com a mesma dúvida que você.

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Abraço .

Fonte de informações utilizada: Portal Sebrae